Guide compte
CONFIGURER VOTRE COMPTE
Comment choisir le compte qui vous convient
Des clients de plus de 200 pays et territoires tradent des actions, options, contrats à terme, devises, obligations et plus encore, sur 150 marchés du monde entier, à partir d'une seule et même plateforme.
Utilisez les informations des tableaux ci-dessous pour en apprendre plus sur nos types de compte et fonctionnalités disponibles.
Comptes individuel, joint, fiducie, IRA et UGMA/UTMA
Comptes Conseiller Famille
Comptes Family Office
Comptes Petites entreprises
Comptes gérants
Comptes Gestionnaire de portefeuille
Comptes Courtier et FCM
Comptes de groupes de trading pour compte propre
Hedge Fund et entreprises à capital variableHedge Fund et fonds communs de placement
Responsables conformité
Administrateurs
Investisseurs institutionnels dans des Hedge Funds
Compte Individuel, joint, Trust, IRA ou UGMA/UTMA
| Compte individuel | Compte joint | Compte Trust/Fiducie | Compte IRA | Compte UGMA/UTMA | |
|---|---|---|---|---|---|
| Description du client | Un unique détenteur de compte. | Deux détenteurs de compte. Trois types de comptes joints : propriétaires en commun, copropriétaires avec gain de survie, ou biens en communauté. | Une entité établie légalement dans laquelle la participation est détenue par une partie au bénéfice d'une autre partie. | Compte retraite individuel, uniquement disponible pour les personnes résidentes des États-Unis. | Individu ou entité en charge de la gestion d'un compte au nom d'un mineur jusqu'à ce que ce dernier atteigne un âge spécifique. Ouvert aux résidents américains uniquement. |
| Description du compte | Actifs détenus dans un compte unique par un seul titulaire de compte. | Actifs détenus dans un compte unique par deux titulaires de compte. | Un compte unique contrôlé par un fiduciaire avec constituants et concédants. | Identique aux comptes individuels. | Actifs détenus dans un compte unique géré par un seul titulaire de compte. |
| Accès au trading et Gestion de compte | Les détenteurs du compte ont accès à toutes les fonctions. Jusqu'à cinq utilisateurs avec procuration peuvent être ajoutés. | Les deux détenteurs du compte ont accès à toutes les fonctions. Jusqu'à cinq utilisateurs avec procuration peuvent être ajoutés. | Un ou plusieurs fiduciaires ont accès à toutes les fonctions. | Identique aux comptes individuels. | La personne (le dépositaire) a accès à toutes les fonctions. |
| Marge | Au comptant, Reg T et Portfolio Margin sont disponibles. | Identique aux comptes individuels. | Identique aux comptes individuels. | Identique aux comptes individuels. | Comptes au comptant uniquement. Marge non disponible. |
Conseiller famille
| Description du client | Un gérant exempté d'enregistrement, qui gèrera 5 membres de sa famille ou moins. |
| Description du compte | Un compte centralisateur lié à des comptes clients individuels. Le compte centralisateur peut être utilisé pour l'allocation de transactions. Le gérant peut ouvrir un compte client individuel pour son propre trading. |
| Majorations clients | Les majorations ne sont pas autorisees pour les comptes conseiller groupe Famille. |
| Accès au trading et Gestion de compte | Le gérant a accès au trading et à la plupart des fonctions de gestion de compte. Les clients n'ont pas accès au trading mais doivent accéder à toutes les fonctions de la gestion de compte. |
| Marge | Au comptant, Reg T et Portfolio Margin sont disponibles. Chaque compte client fait l'objet d'une marge qui lui est propre. |
Comptes Family office
| Description du client | Une personne désignée comme gestionnaire du Family office. |
| Description du compte | Compte centralisateur lié à des comptes clients individuels. |
| Majorations clients | Pourcentage des actifs, tarif forfaitaire, pourcentage des pertes et profits, tarification à la transaction et facturation manuelle. |
| Accès au trading et Gestion de compte | Le gestionnaire de patrimoine peut accéder à une partie ou à la totalité des comptes et des fonctions. Les clients utilisateurs peuvent trader, approvisionner directement le compte et consulter les relevés. |
| Marge | Au comptant, Reg T et Portfolio Margin sont disponibles. Chaque compte client fait l'objet d'une marge qui lui est propre. |
| Allocations pré-trade | Le gestionnaire du family office peut allouer un pourcentage du compte, un pourcentage du capital ou un pourcentage des positions en pré-trade. |
Comptes Petites entreprises
| Description du client | Une petite entreprise, société de personnes, société à responsabilité limitée ou structures légales non constituées en sociétés. |
| Description du compte | Actifs détenus dans un compte unique par l'entité titulaire de ce compte. |
| Accès au trading et Gestion de compte | Les utilisateurs peuvent être configurés de manière à ce qu'une partie ou la totalité des fonctions de trading et de gestion de compte soient accessibles. |
| Marge | Au comptant, Reg T et Portfolio Margin sont disponibles. |
Comptes gérants
| Description du client | Un gérant enregistré, qu'il s'agisse d'une personne ou d'une organisation, qui administre (gestion de fortune) et gère l'argent (gestion de portefeuille) du client. |
| Description du compte | Un compte centralisateur lié à des comptes clients de personnes ou d'organisations. Le compte centralisateur est utilisé pour le recouvrement des frais et les allocations de transactions. Le gérant/conseiller en investissement peut ouvrir un compte unique pour son propre trading. Il a la possibilité d'utiliser un compte personnalisé en marque blanche reflétant sa propre identité d'entreprise. |
| Majorations clients | Pourcentage des actifs, tarif forfaitaire, pourcentage des pertes et profits, tarification à la transaction et facturation manuelle. |
| Accès au trading et Gestion de compte | Le gérant a accès au trading et à la plupart des fonctions de gestion de compte. Les organisations - gérant/conseiller peuvent avoir plusieurs utilisateurs, chacun ayant accès à différentes fonctions et habilitations sur différents comptes clients. Par défaut, le client n'a pas accès au trading mais ce dernier peut être activé. Les clients ont accès à toutes les fonctions de gestion de compte. |
| Marge | Au comptant, Reg T et Portfolio Margin sont disponibles. Chaque compte client fait l'objet d'une marge qui lui est propre. |
| Allocations pré-trade | Les gérants peuvent déterminer la répartition des transactions compensées dès la phase pré-trade, soit en pourcentage du compte, soit en pourcentage du capital, soit en pourcentage des positions. |
| Paliers multiples | Les gérants ont la possibilité d'ajouter un compte de gérant avec clients, un compte Hedge Fund multiple avec fonds, des comptes SMA ou un compte avec limite de trading distincte (STL) sous le compte centralisateur. |
Comptes Gestionnaire de portefeuille
| Description du client | Un gérant enregistré, qu'il s'agisse d'une personne ou d'une organisation, employé pour le compte d'un autre gérant (gestionnaire de fortune) afin de gérer une partie ou la totalité de l'argent de leur client. |
| Description du compte | Un nouveau compte distinct est ouvert pour chaque client dont le gestionnaire de portefeuille gère l'argent. Les gestionnaires de portefeuille peuvent gérer l'argent qui leur est confié par plusieurs gérants (gestionnaire de fortune) et leurs clients. |
| Majorations clients | Pourcentage des actifs, tarif forfaitaire, pourcentage des pertes et profits, tarification à la transaction et facturation manuelle. |
| Accès au trading et Gestion de compte | Le gestionnaire de portefeuille a uniquement accès au trading. Les actifs sont transférés sur le compte client du gestionnaire de portefeuille par le gérant (gestionnaire de fortune). Les gérants d'organisations peuvent avoir de multiples utilisateurs, chacun se voyant attribuer certaines habilitations sur différents comptes clients. |
| Marge | Le type de marge appliqué au compte client du gestionnaire de portefeuille est le même que celui appliqué au compte du gestionnaire de fortune. La marge du gestionnaire de fortune et celle du gestionnaire de portefeuille sont calculées séparément. |
| Allocations pré-trade | Identique aux comptes Gérants |
| Paliers multiples | Non disponible. |
Comptes de courtier et commissionnaire sur les marchés à terme
| En transparence | |
|---|---|
| Description du client | Un courtier enregistré ou commissionnaire sur les marchés à terme qui fournit des services de marketing et des conseils à ses clients. Nous fournissons tous les autres services, notamment l'enregistrement des clients, l'exécution, le clearing des transactions et le reporting. |
| Description du compte | Un compte centralisateur lié à des comptes clients privés ou d'organisations. Le compte centralisateur est utilisé pour le recouvrement des frais. Le courtier peut ouvrir un compte unique de trading pour compte propre. Un compte en marque blanche peut être utilisé avec l'identité corporate du courtier. |
| Majorations clients | Tarification à la transaction. |
| Accès au trading et Gestion de compte | Le courtier a accès à la plupart des fonctions de Gestion de compte. Les courtiers peuvent avoir plusieurs utilisateurs, chacun disposant d'un accès à différentes fonctions et habilitations sur différents comptes clients. Les clients ont accès à toutes les fonctions de trading et de gestion de compte. |
| Marge | Au comptant, Reg T et Portfolio Margin sont disponibles. Chaque compte client fait l'objet d'une marge qui lui est propre. |
| Allocations pré-trade | Non disponible. |
| Paliers multiples | Les gérants ont la possibilité d'ajouter un compte de gérant avec clients, un compte Hedge Fund multiple avec fonds, des comptes SMA ou un compte avec limite de trading distincte (STL) sous le compte centralisateur. |
Comptes de groupes de trading pour compte propre
| Organisation | Limite de trading distincte (STL) | |
|---|---|---|
| Description du client | Une société de personnes, société à responsabilité limitée ou structure légale non constituée en société. | Similaire à une Organisation. |
| Description du compte | Actifs détenus dans un compte unique par l'entité titulaire de ce compte. | Plusieurs comptes liés sous le nom d'une même entité. Les actifs de tous les comptes sont détenus par l'entité titulaire de ce compte. Chaque compte a ses propres limites de trading et le cas échéant, sa propre stratégie. |
| Accès au trading et Gestion de compte | Un ou plusieurs utilisateurs. Les utilisateurs peuvent être configurés de manière à ce qu'une partie ou la totalité des fonctions de trading et de gestion de compte soient accessibles. | Les utilisateurs du compte centralisateur peuvent être désignés et configurés de manière à ce qu'une partie ou la totalité des fonctions de trading et de gestion de compte soient accessibles. Les utilisateurs de sous-comptes ont uniquement accès aux fonctions de leur compte. |
| Marge | Au comptant, Reg T et Portfolio Margin sont disponibles. | Au comptant, Reg T et Portfolio Margin sont disponibles. Au début du trading, chaque sous-compte fait l'objet d'une marge distincte. À des fins de maintien et de liquidation, tous les comptes sont consolidés. |
Compte Hedge Fund & Fonds communs de placement
| Unique | Multiple | Allocation (cession) | |
|---|---|---|---|
| Description du client | Un fonds unique géré par un gestionnaire de patrimoine. | Plusieurs fonds gérés par un gestionnaire de patrimoine. | Plusieurs fonds co-dépendants gérés par un gestionnaire de patrimoine. Le gestionnaire traite séparément les fonds individuels ou délègue cette activité à un prime broker principal tiers. |
| Description du compte | Un compte unique pour un ou plusieurs utilisateurs. Configurer les sous-comptes de traders autorisés donne la possibilité d'avoir plusieurs sous-comptes pour différentes stratégies. | Un compte de fonds centralisateur lié à plusieurs comptes de fonds individuels. Le compte centralisateur peut être utilisé pour l'allocation de transactions. Les comptes clients individuels peuvent également être ouverts sous le compte centralisateur. | Un compte d'allocation unique pour les exécutions, autorisant la cession en fin de journée des opérations de compensation vers des sociétés de prime brokerage tierces. |
| Majorations clients | Accords de paiement indirect (Soft Dollars) disponibles pour cinq paliers de commissions différents. | Identique au compte Fonds unique. | Identique au compte Fonds unique. |
| Accès au trading et Gestion de compte | Les utilisateurs peuvent être configurés de manière à ce qu'une partie ou la totalité des fonctions de trading et de gestion de compte soient accessibles. | Les utilisateurs administratifs du compte centralisateur de fonds ont accès à une partie ou à la totalité des fonds et fonctions. Chaque fonds peut avoir un ensemble d'utilisateurs ayant accès à une partie ou la totalité des fonctions de gestion de compte. | Le gestionnaire de fonds peut accéder à une partie ou à la totalité des fonctions. |
| Marge | Au comptant, Reg T et Portfolio Margin sont disponibles. | Au comptant, Reg T et Portfolio Margin sont disponibles. Chaque compte de fonds fait l'objet d'une marge qui lui est propre. | Au comptant, Reg T et Portfolio Margin sont disponibles. Toutes les transactions pour le compte de fonds sont consolidées et participent au calcul d'une seule marge commune. |
| Allocations pré-trade | Non disponible. | Les utilisateurs administratifs du compte centralisateur de fonds peuvent allouer en pré-trade un pourcentage du compte, pourcentage du capital ou pourcentage des positions. | Non disponible. |
| Paliers multiples | Non disponible. | Les gestionnaires de patrimoine ont la possibilité d'ajouter un compte de gérant avec clients, un compte Hedge Fund multiple avec fonds, des comptes SMA ou un compte avec limite de trading distincte (STL) sous le compte centralisateur. | Identique au courtage en transparence. |
Responsables conformité
| EmployeeTrack | |
|---|---|
| Description du client | Toute organisation ayant besoin de suivre tout ou partie des activités de trading de ses employés. |
| Description du compte | Un compte unique lié à plusieurs comptes d'employés individuels, joints, trust et IRA liés dans le but de suivre leur activité de trading. |
| Accès au trading et Gestion de compte | Le trading est entièrement contrôlé par l'employé de la société de courtage, le service de conformité ayant accès à son activité de trading. |
| Marge | Ne s'applique pas |
Administrateurs
| Description du client | Toute organisation qui fournit des services administratifs tiers à d'autres comptes institutionnels. Parmi ces prestations figurent l'audit, la comptabilité et le conseil juridique. |
| Description du compte | Un compte unique lié à plusieurs comptes Gérant indépendant, Hedge fund Unique ou Multiple, ou encore Prop trading, à des fins de reporting et autres fonctions administratives pour un ou plusieurs comptes clients, fonds ou sous-comptes. |
| Accès au trading et Gestion de compte | Un administrateur n'a accès ni aux fonctions de trading, ni aux plateformes IB. L'administrateur bénéficie d'une connexion unique à son espace de Gestion de compte pour procéder au reporting de tous les comptes clients, fonds ou autres sous-comptes dont il a la charge. |
| Marge | N/A |
Investisseurs institutionnels dans des Hedge Funds
| Description du client | Un client institutionnel tel qu'un fonds de dotation, une fondation, un fonds de pension, un family office ou un fonds de fonds qui souhaiterait accéder au Carrefour des Hedge Funds afin de rechercher des hedge funds et y investir. |
| Description du compte | Un compte unique. |
| Accès au trading et Gestion de compte | Ne s'applique pas |
| Marge | N/A |
