顾问费用

自动计费

经客户授权，系统可以使用以下任何组合给客户账户自动开具IBKR计算的顾问费用账单：

净清算值百分比

属于年化百分比，按日、月或季度计算。

净清算价值百分比 - 月末/季末计费

月末/季末费用是根据月末/季末净清算价值、费率及特定月份的工作日天数计算的。

将根据一个月内启用了计费的工作日天数向客户收费。

如果资金在某月的最后一个工作日被取出，则客户不会被收费。

费用将在次月的第一个美国工作日收取。

计算公式：
（每月/每季度最后一个工作日的净清算价值 * 费率） / （每年的工作日天数 / 计费天数）
每年的工作日天数以252天计
计费天数为一个月内启用了计费的工作日天数

混合费用

输入最多5个净资产值范围，每个范围指定一个年化费用百分比。

固定费用

属于年化金额，按日、月或季度计算（按252天分摊）。

盈亏百分比²

按市值计算的盈亏（正或负）在每个报告时段结束时应用固定的百分比。在某个时段内对特定百分比作出的任何改动只会应用于未来数据中，不会应用于过往数据中。如果您在计费时段内做了改动，我们将把该时段分为两部分并分别应用相应的费用。如果计费时段结束时累积费用计算为负，将不会收取费用。两个用于计算的时段为：

1. 季度截止日为3月31日、6月30日、9月30日和12月31日。费用将在季度结束后的第10个工作日公布。
2. 年度截止日为12月31日。费用将在年度结束后的第10个工作日公布。

顾问在每个时段内可以收取的最高盈亏百分比为30%。

业绩提成阈值

顾问可以通过设置一个固定数字或指数/基准来配置业绩提成阈值。该费用可以按年或按季度支付。只有在您客户的业绩表现超过阈值的情况下才会向客户收取业绩提成。请注意，业绩提成和阈值从客户接受费用配置且IBKR完成相应处理手续之后开始应用。费用和阈值均不会追溯应用。

例如，

• 固定
  费用配置于7月1日生效。顾问按年收取20%的业绩提成，阈值为10%。如果客户账户7月1日至12月31日之间的资金加权回报低于或等于10%，则客户不会支付任何提成费用。如果在该时间段内客户账户的回报为50%，则财务顾问将可就超出阈值的回报获得20%的提成。((50%-10%) * 20%)。
• 基准
  费用配置于7月1日生效。顾问按年收取20%的业绩提成，以标普500指数作为基准。假设在该时间段内，标普500指数的回报率为10%，则如果客户账户在该时间段内的资金加权回报低于或等于10%，客户不会支付任何提成费用。如果在该时间段内客户账户的回报为50%，则财务顾问将可就超出阈值的回报获得20%的提成。((50%-10%) * 20%)。

高水位线

选择盈亏百分比作为客户费用基础的顾问可以为账单时段客户费用设置高水位线以抵销市场波动时期的亏损。您可以在账户管理的客户费用页面中设置高水位线。高水位线可供顾问：

• 指定回顾时段（以季度或年为单位，基于盈亏百分比费用表中的时段选择）。高水位线记录指定回顾时段内每个收费时段的累计亏损。每个时段的亏损都将添加到回顾时段总亏损。而每个时段的盈利都将从迄今为止记录的总亏损中减去。只要存在累积亏损，顾问就不可以收取按盈利为基准的费用。默认回顾时段为零。高水位线于我们处理经同意客户协议的当天生效。
• 指定高水位线生效日期。
• 选择按比例分配取款与存款。如果客户在收费时段进行了取款或存款，顾问可以选择按比例分配该时段的亏损(P&L)。
• 通过输入亏损金额使用前一时段的亏损初始化高水位线（可选）。这些亏损可能是其他账户或其他顾问造成的。

每个交易单位的费用（股票，合约，%） - 按货币/资产类别
（如股票、期权、期货等）指定

每笔交易单位费用可以是高于IBKR佣金的绝对加价值，也可以是IBKR佣金的百分比，或是一个绝对金额（IBKR佣金将从此金额中减除）。出于监管限制，每笔交易单位费用不适用于美国或美国海外属地合法居民，在美注册的商品顾问除外，因其可以进行期货的每按期交易。更多关于每笔交易单元费用的详细信息，请参见我们的经纪商客户费用页面。

有关自动计费的具体举例，请点击此处。

向您的客户发送费用账单通知

为帮助使用IBKR自动计算方式收取顾问费用的顾问履行其合规义务，我们可以在费用实际收取时为您的客户发送明细账单（应其请求），其中会详细列明自动计算并从其账户扣除的顾问费用。此类通知会说明计算费用的方法、费用金额以及费用涵盖的时间段。

某些州省的“保管”法规要求顾问或顾问的经纪商为注册了顾问费用自动计费的客户发送账单。（如果因其他原因发生了证监会或州省保管法规规定的保管行为，您也需要向客户发送这类发票。）请阅读与您公司相关的州省（或证监会）法规以确定自己是否需要IBKR向您的客户发送此类发票。

在网页端中，您可以通过配置来决定我们向您客户发送通知的方式：只通过电子邮件通知；通过电子邮件并在客户服务信息中心通知；或不发送通知。请注意，默认情况下，美国注册顾问在开户时将设置通知。所有其它顾问的客户不会收到此类通知，要向您的客户发送通知，您必须（通过网页端）指示IBKR向客户发送发票。无论您是否选择发送发票，所有通过IBKR处理的顾问费用都会反映在客户的活动报表之中。

电子账单

顾问可以在网页端的账单页面提交电子账单（前往管理与工具 > 费用与账单 > 账单）。在您可以提交客户账户的费用账单之前，您必须首先在网页端的配置客户费用页面为账户设置自动的每月/每季度计费账单（前往管理与工具 > 费用与账单 > 费用 > 配置客户费用）。

您必须注明每个月或每个季度可作为顾问费扣除的客户净资产值的最大百分比。然后，您的客户必须确认这个限额。

然后，您可以计算费用金额，并在该期间的任何时间为每个客户账户提交电子账单，但不得超过指定的限额。账单金额会从客户账户自动转移至顾问账户，上限为指定的限额。

IBKR将在同一天（美国晚间）处理在东部标准时间下午5：30（17：30）之前提交的账单账单，且账单会出现在当天的报表中。IBKR将在下一个工作日处理在东部标准时间下午5：30 （17：30）之后提交的账单。您一次可以提交最多10个客户的账单，但每日仅可以为一个客户账户提交一份账单。

您也可以上载含多份客户账单的.csv（逗号隔开值）文件。.csv文件必须包括以下区域：

• 客户账户号码
• 金额（以客户账户的基础货币显示）
• 资金经理账户号码（仅限支付给资金经理的账单）
• 备忘（可选区域）

设置最大账单金额或百分比上限

在您设置客户费用或创建客户费用模板时，您需要设置一個以客戶净资产值百分比为本的最大账单上限。您可以月度或季度方式收取。

为确定可收取的费用，我们会回顾上一时段，以计算您的客户同意您在当前期间可以收取的费用金额。

要计算有关限额，在上一时段（月度或季度）的每个工作日结束时，我们会把您的账户价值乘以年度百分比，然后除以每年的平均工作日数。在上一时段每日价值之和，就是您在当前期间可收取的最大金额。

(费用上限% x 时段末客户NAV) / 252
其中252是一年中的平均工作日天数。

例如：

• 如果您在7月1日配置了新的月费用百分比上限，则您直到8月1日才能开出账单。8月份的费用限额将根据您在7月份设置的百分比上限确定。
• 如客户账户以月为单位设置了百分比上限，您登录网页端为客户提交了4月的账单，则可收取的费用将基于3月的客户日NAV计算。您可提交多份账单，但总金额不得超过该段时间的上限。

对于新客户的账单限额：

在新客户开户或注资后的限定时间内根据届时客户账户的净值为其开具账单。对于配置了月度账单的新账户，账单将在开户或注资后30天内提交；对于配置了季度账单的新账户，账单将在开户或注资后90天内提交。

• 费率除以每年的缴费期数（月度账单为12期，季度账单为4期）以计算每期费率。
• 用每期费率乘以账户净值

在最初的过渡期之后，将应用我们的标准账单逻辑。