警惕欺诈和诈骗

任何人都可能成为金融欺诈和诈骗的目标。您最好的防御方法就是时刻关注相关信息、保持警惕、注意安全。以下您将找到有关如何避免受骗的提示以及有关常见金融服务骗局的信息。

保护自己 – 提防骗局

持怀疑的态度
在虚拟的世界里，骗子能够轻易地假扮他人。我们应该对网上结识的任何人士的身分持怀疑态度，尤其是那些自称是投资顾问或知名人士的人。投资者应该对网“友”主动提出的投资建议，保持高度警惕。
自行分析求证
这些骗子所推荐的股票，很多时估值都明显过高，且股价的升幅欠缺理据。投资者在做出投资前务必自行分析求证，或向持牌投资顾问寻求独立意见。
勿被贪念蒙蔽
投资者的贪念是造就这类诈骗手法成功的原因之一。骗子会利用投资者害怕错失机会的心态乘虚而入，并经常声称有低风险兼高保证回报的投资来诱骗不虞有诈的投资者。但请谨记，世上并没有低风险兼高保证回报的投资。

常见骗局例子

以下是常见金融诈骗的部分例子。不过，请谨记，骗子会不断设计新骗局引诱受害人上钩。因此，即使遇到有別于以下例子的情况，您也应该保持警惕，考虑欺诈的可能性。您还应留意当地监管机构、交易所或其他市场参与者发布的有关欺诈活动模式的通知或警告。

空壳公司骗局：
骗子可能会假装来自一家正当合法的公司，诱使您转账到其账户。在部分情况下，骗子可能会假装代表或来自一家声誉良好的金融服务公司，包括盈透证券。空壳公司骗局的目的是引诱您转账到一个看似正当、但实际上是由骗子持有的账户。

这些骗局可能涉及骗子使用信誉良好的公司的标志或信头、采用与信誉良好的公司相似的名称，甚至使用与真实公司有关联的人员的姓名和地址。

对向您索要钱财的陌生来电或电子邮件，请保持警惕。请检查以确保所有电邮均使用公司的真实域名（对IB而言，就是interactivebrokers.com、interactivebrokers.co.uk或interactivebrokers.ie）。请特别小心任何通过社交媒体平台主动联系您的互动交流；盈透证券可能会在社交媒体推销其一般产品和服务，但绝不会通过上述渠道就您的账户事宜与您进行互动。如您不确定所进行的交流是否真确，请联系IB客户服务。

警惕危险信号！

如您收到自称在IBKR工作或隶属于IBKR人员的联系，请警惕以下的危险信号：

IBKR不会主动致电客户推销服务或产品。
IBKR不会提供投资建议。
IBKR不会就帮助客户完成开户申请提供技术协助收取费用，也不会对开户申请时所输入的信息提供建议。
IBKR不会对您提取自有资金收取费用。
IBKR不会要求从远端访问您的电脑或移动设备。
IBKR不会要求您通过电话完成股票或资金转账。
IBKR不会要求您分享登录详情，特别是通过营造紧迫感来索要您的信息（举例：“我们发现您账户出现企图欺诈/盗窃的行为，需要您的登录详情以停止/阻止其进行”或“我们注意到您当前持有的其中一项产品价格大跌，现在会帮助您卖出，以避免亏损达到其价值的X%”）。

检查再检查！

如有自称在受监管公司工作的人员与您联系，请谨记：

在监管机构网站上验证有关公司或个人的详细信息。对美国注册的公司或人员而言，相关监管机构包括：
- 美国金融业监管局（FINRA）：https://www.finra.org/#/
- 美国证券交易委员会（SEC）：https://www.sec.gov/
- 美国全国期货协会（NFA）：https://www.nfa.futures.org/
- 商品期货交易委员会（CFTC）：https://www.cftc.gov/
请注意，骗子可能会引导您查看真实公司的真正网站，但与您通信时却使用不同的资料。请直接从成员公司的网站或监管机构网站索取联系信息。您应自行从互联网找出成员公司的官方网站，而非依赖向您提供的网站地址。
您可联系IBKR以验证信息或在以下页面报告可疑情况：ibkr.com/help。
您可查看我们在ibkr.com营销的产品和服务。
如您未开立IBKR账户，请向您居住地的警方报告任何可疑的诈骗事件。

“拉高出货”或“唱高散货”骗局： 在这些骗局中，骗子会先投资一支股票，然后散布错误或误导信息以营造出抢购的氛围，人为地“拉高”股价。然后，骗子会趁高价“抛售”其自有股份并停止唱多该股票，随着股价下滑，其它投资者将蒙受损失。这些来自“知情人士”的“第一手”投资建议信息，会基于您享有的特权或特殊地位而向您提供。

骗子往往会利用新技术以散布关于公司股价的错误或误导信息。举例：交易“建议”经常会通过消息应用、社交平台及/或博客的方式传播。

盈透证券已在此披露中提供与日益增加的“唱高散货”骗局相关的进一步信息。

“唱空吸筹”骗局：这与“拉高出货”骗局刚好相反。在“唱空吸筹”骗局中，骗子会散布错误的信息，使投资者相信一支流动性相对偏低的股票将大幅下跌并应当卖出。当投资者看到有关信息而卖出该股票，导致价格大幅下滑时，骗子将进场以低价买入股份。

退休金账户骗局：要从退休金账户提款，领取者需达到最低年龄要求。一般而言，提早领取退休金往往会被征收罚款。在这种骗局中，骗子会自称可通过税务漏洞，帮助提早领取退休金而无需支付罚款，然后运用复杂的计划，通过佣金、投资等方式侵蚀退休金账户的资产。

杀熟诈骗： 进行杀熟诈骗的骗子通常是（或假扮是）目标被诈骗群体中的一员。骗子明白到人性较容易信任与自己背景相似的人，因此会通过年龄、宗教、种族、性别或专业身份等方式以获取受害者的信任。杀熟诈骗几乎必然涉及到伪造投资或一项骗子隐瞒了重要信息的投资（例如亏损风险、投资往绩、或计划发起者的背景）。

不少杀熟诈骗是属于庞氏或金字塔式骗局，新投资者向计划发起者提供的资金将支付予较早期的投资者，以创造出所谓投资成功的假象。最后，当新投资者的资金耗尽而现有投资者要求收取回报时，骗局就会垮掉，投资者才发现其大部分甚至全部资金已被蒸发。

为保护自己免受杀熟诈骗伤害，在达成接受投资建议或服务的协议之前，请务必先进行研究和尽职调查。特别是，您必须验证提供服务的个人或公司的资质，并检查当地监管机构的登记册来确认他们开展的业务是否受到监管。

圣杯诈骗： 骗子非常清楚“圣杯”交易系统的吸引力，该系统可以全年无休地产生利润，而且没有风险或损失。一种常见的策略是推销一个秘密公式或策略，承诺带来超额回报。请警惕夸张的宣称和好得令人难以置信的成绩单。它们通常都是骗局！